高風險理財逾期牽連陸金所

2019-08-09 10:02 | 來源:未知

高風險理財逾期牽連陸金所

高風險理財逾期牽連陸金所,踩中4家虧損公司,被投資人堵門2年

 

近日,有媒體曝出,多位陸金所投資人聚集在陸金所母公司中國平安的深圳總部維權。據網傳圖片顯示,維權投資者手舉“馬明哲董事長請您救救陸金所投資人”的標語。

據稱,此次參與維權的陸金所投資人均購買了陸金所代銷的大同證券資產管理項目,該項目所投資的底層公司均為凱迪生態、神州長城、東方金鈺、龍力生物等近期資本市場上的幾只問題股票,100萬起投,期限為2年。

AI財經社就此事向陸金所方面求證,陸金所方面人士表示,此次事件屬于兩年前大同資管逾期事件的后續,部分投資者要求剛性兌付,但陸金所僅是代銷方,無法出面兜底,造成了矛盾激化。

據了解,理財產品代銷目前是陸金所很重要的業務板塊,陸金所與市面上大部分的基金公司、證券公司、私募基金都建立了合作關系,僅代銷的公募基金就有5000多只。“從代銷產品用量來說,陸金所做的盤子太大了。”有知情人士對AI財經社稱。

高風險理財逾期牽連陸金所,踩中4家虧損公司,被投資人堵門2年

 

2017年底突然斷電

據悉,此次違約的理財產品為陸金所旗下的“財富匯尊理財”系列,具體的產品是由大同證券發行的同吉系列資產管理計劃,陸金所僅為代銷方,起投資金為100萬元,年化率在6.7%-7.2%。

據陸金所方面人士介紹,此次違約產品涉及凱迪生態、神州長城、東方金鈺、龍力生物等四家A股上市公司。目前這四家公司均陷入流動性困難中,業績虧損,負債累累,長期處于停牌狀態中。

據統計,因為這一事件,陸金所已不止一次遭到投資人的圍堵。從2017年12月開始,大同證券同吉9號、同吉8號、同吉1號、同吉2號和同吉5號等產品先后四次被爆出逾期。每次爆出逾期后,均有投資人前往陸金所要求兌付。

現階段,僅有龍力生物底層資產的兩只資管產品,同吉9號和同吉10號部分完成了兌付,“龍力已經兌付了50%,是四家公司里還款比例最高的。”陸金所方面人士對AI財經社說。

根據龍力生物所發布的公告,2017年12月18日,龍力生物公開承認同吉系列資管計劃中涉及的債務違約。龍力生物稱,在四家銀行的八個賬戶中的441萬元存款被凍結,凍結這筆資金的債權人正是大同證券。

財報顯示,2017年年報中,龍力生物完成營收19.65億元,較2016年增長123.5%,但盈利卻銳減3065.21%,凈虧34.83億元。在2017年年報發布后,山東證監局及深交所先后發函警示、問詢,要求龍力生物實控人程少博對巨額債務情況及導致2017年度巨額虧損的原因進行充分披露。

龍力生物的業績爆雷是這四只違約上市公司近況的一個縮影,另外三家公司也是劣跡累累,凱迪生態因債務危機集中兌付金額巨大造成違約;東方金鈺的業績在2018年出現驟然下滑;神州長城也因銀行抽貸造成流動性緊張。

有知情人士向AI財經社透露,上述代銷產品是2016年公開發行的,底層資產均為上市公司,與大同證券合作時,對方提供的所有財報、第三方會計審計報告、盡調報告、管理人資質都沒問題,直到2017年底產品到期,底層資產卻突然出現了財務危機,也是令人防不勝防。

陸金所方面人士稱,目前尚未統計參與維權的投資人中究竟涉及多少爆雷項目,總金額有多少,但網傳的涉及十幾億的項目有些夸張,“幾個產品發行了幾期,自媒體在計算的時候應該是把所有產品都加起來了,投資人的人數也沒有去重,造成了誤差。”

高風險理財逾期牽連陸金所,踩中4家虧損公司,被投資人堵門2年

陸金所董事長計葵生

券商頻頻爆雷

公開資料顯示,此次涉嫌違約的大同證券同吉計劃主要是針對上市公司進行的信用貸款業務,多家上市公司通過同吉計劃募集過短期資金。

AI財經社查詢同吉系列資產管理計劃的《風險揭示書》發現,大同證券方面在同吉系列產品的風險提示中均標明了高風險或中高風險。

以涉及神州長城的同吉58號為例,在風險揭示書中明確寫道,這是一款R4級中高風險品種,投資者在參與這一計劃前,必須了解集合資產管理業務的基礎知識、業務特點、這一計劃的風險收益特征等。投資者個人或家庭金融資產合計不低于100萬元。

即便提示了項目中的高風險,但投資者仍然選擇了冒進,這一理財計劃成為爆雷的集中區域,目前在大同證券的官網上,同吉計劃的多數產品處于已清盤狀態,部分違約產品則顯示基金終止。

大同證券相關負責人此前曾對媒體回應同吉系列產品頻頻爆雷一事,在回應中將爆雷主要歸因于宏觀經濟環境不好。在違約出現后,大同證券也與陸金所一道,督促違約企業盡快還款。

根據大同證券年報顯示,資產管理業務仍是其營收的重要來源。2018年年報顯示,大同證券存續資管產品規模合計60.67億元,全年實現收入2314.93萬元。

根據公開報道梳理可見,2018年對于資產管理項目來說也是爆雷的大年。除大同證券以外,九州證券、太平洋證券、聯儲證券、愛建證券、銀泰證券等十余家券商的資管計劃相繼爆雷,甚至出現多家券商同踩一雷的現象,東方金鈺、凱迪生態等業績雪崩股頻繁出現在券商的討債名單中,令投資者不禁懷疑券商的風控能力,甚至懷疑其中含有某些利益輸送。

知情人士告訴AI財經社,出于對事發后大同證券相關處置方式的不滿,陸金所目前已終止雙方的業務往來。

在這一風波背后,陸金所已經在加速剝離類似業務。

7月18日,中國平安旗下的陸金所計劃退出P2P業務,且公司已經開始申請消費金融牌照。

對此有分析人士認為,陸金服退出P2P意味著這一模式在中國日漸式微。在經濟景氣情況下,P2P投資人能夠從平臺獲取較高回報;但在經濟下行周期,P2P模式的明顯缺陷開始暴露,由于網貸平臺僅為信息中介,不承擔信用中介角色,不為平臺項目兜底的話,則項目出現問題,投資人的風險無法分散,極易因為個別風險事件造成投資人信心的大面積崩塌

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